Nos ingénieurs patrimoniaux conçoivent et vous recommandent des stratégies de gestion de patrimoine sur-mesure et durables dans le temps, en lien avec votre banquier privé et vos conseillers habituels. Leur mission est de vous assurer un cadre juridique adapté à la gestion de votre patrimoine privé et professionnel et à vos projets.
Définir une stratégie patrimoniale cohérente et évolutive
Nos conseils en ingénierie patrimoniale : un processus en trois temps
- Etape 1 : Réalisation d’un bilan patrimonial
L’organisation et la structuration des différentes composantes de votre patrimoine privé et professionnel est un exercice délicat. Convaincus de ces implications à long terme, nous réalisons une analyse approfondie de l’ensemble de vos actifs en prenant en compte votre situation personnelle et vos priorités à court, moyen et long termes. L’objectif : vous proposer une stratégie et une allocation adaptées à vos aspirations.
- Etape 2 : Proposition d’une stratégie patrimoniale
A l’issue de cette analyse, nous formalisons une stratégie globale d’investissement assortie de recommandations sur les structures de détention les mieux à même de répondre à votre cahier des charges. Cette seconde étape porte en particulier sur l’optimisation des conditions juridiques et fiscales ; elle est réalisée par nos ingénieurs patrimoniaux en lien avec vos propres conseils et, si nécessaire, avec des compétences extérieures à notre maison.
- Etape 3 : Allocation d’actifs correspondant à votre stratégie de gestion patrimoniale
Le troisième temps concerne la création d’une allocation d’actifs patrimoniaux personnalisée répondant point par point aux étapes précédentes, notamment en termes d’horizon de placement et de niveau d’exposition au risque.
Vous conservez la maîtrise totale de votre stratégie de gestion patrimoniale
Nos ingénieurs vous conseillent pour l’élaboration de votre stratégie patrimoniale. Ils ne prennent pas en charge la production des actes. La concrétisation de nos préconisations en gestion de patrimoine reste l’apanage des différents interlocuteurs qui interviennent à vos côtés : avocats, notaires, experts comptables…
Une ingénierie patrimoniale évolutive
Des ingénieurs patrimoniaux en veille permanente
Nos ingénieurs patrimoniaux effectuent une veille permanente des évolutions législatives et règlementaires. Si des mesures nouvelles sont susceptibles d’avoir un impact sur votre stratégie et sur la réalisation de vos objectifs, ils vous informent et vous conseillent sur les solutions alternatives qui peuvent être envisagées. Ils sont également en mesure de faire évoluer l’organisation initiale de votre patrimoine pour l’adapter aux changements – programmés ou inattendus – de vos contraintes professionnelles, personnelles ou familiales : cession d’entreprise, donation, succession…
Notre démarche se distingue par une extrême personnalisation des solutions que nous proposons, en ayant toujours à l’esprit de traiter dans l’ordre les problématiques juridiques puis fiscales.
Une ingénierie patrimoniale adaptable et ouverte d’esprit
Chaque situation patrimoniale est unique avec ses caractéristiques et des contraintes particulières. Quelle que soit la complexité de votre situation personnelle, familiale ou professionnelle, nous nous y adaptons, sans idées préconçues et en mettant toujours le meilleur de nos savoir-faire à votre service. Cette posture créative nous conduit à explorer et à évaluer tout le champ des possibles.