Les apports provenant de la Direction de la Clientèle Privée de la Banque sont nombreux concernant deux domaines spécifiques: le Family Office et l’ingénierie patrimoniale, tous deux très liés aux différentes problématiques rencontrées par les chefs d’entreprise familiales. Cette complémentarité entre d’une part, l’aspect purement entrepreneurial de notre activité et d’autre part, ses conséquences sur la sphère privée du chef d’entreprise est un atout différenciant majeur.
Le Family Office, l’interlocuteur unique des familles
- Centraliser et coordonner l’ensemble des intervenants, internes ou externes au Groupe, pour offrir une solution globale et personnalisée
- Assurer une mission patrimoniale qui induit l’écoute des préoccupations de la famille, l’analyse, le pilotage d’experts par métier et la planification des interventions
- Préserver, stimuler et assurer la bonne transmission du patrimoine familial
- Sélectionner les meilleurs spécialistes dans chaque discipline
- Défendre les intérêts de la famille et lui faire réaliser des économies d’échelle
- Des services spécialisés : immobilier, art, IARD, financement
L’apport de l’ingénierie patrimoniale
- Définition de la stratégie patrimoniale en fonction des besoins exprimés par chaque client (sécurisation juridique, adaptabilité dans le temps, transmission patrimoniale, optimisation fiscale…)
- Mise en œuvre pratique des stratégies définies par les conseils habituels des clients (experts comptables, avocats, notaires…)
- Proposition des adaptations nécessaires en cas de changement législatif ou de situation familiale
- Une équipe interne de 8 professionnels du chiffre et du droit qui assistent les banquiers conseils avec le recours ponctuel à des spécialistes (avocats, notaires, fiscalistes…)